Доверительное управление (ДУ) — это передача своих средств профессиональной компании или опытному трейдеру для дальнейшего инвестирования в различные инструменты и получения прибыли. Такой метод инвестирования подходит тем, кто имеет свободные средства, но не имеет достаточных знаний и навыков для вложения финансов
Работа доверительного управления заключается в следующем: заключается договор между вкладчиком и управляющей компанией, в котором оговаривается сумма, переданная в управление и сроки. В договоре управляющий указывает, в какие инструменты будут вложены средства, и какие стратегии будут использованы. Однако ни одна компания или управляющий не гарантирует фиксированный годовой доход. Управляющий получает определенный процент от прибыли, полученный при обороте вашего капитала, и не имеет доступа к вашим средствам. На примере это выглядит следующим образом
Допустим, вы передали в управление свой счет в размере 10 тыс. долларов. В договоре указана комиссия, которую получит компания в размере 15%. Используя определенные инструменты и стратегии, управляющий за первый месяц получил прибыль в 50%. То есть доход составил 5 тыс. долларов. В данном случае комиссия составляет 750 долларов. Ваша чистая прибыль будет составлять 5000-750 = 4250 долларов. Таким образом, ваш баланс на счету составит 14250 долларов
Преимущества доверительного управления.
Если сравнить доверительное управление с ПИФом, то основное преимущество заключается в том, при инвестировании в ПИФ, вкладчик лишается права контроля над своими средствами, так как в одном фонде объединяются инвестиции большого количества вкладчиков. В случае ДУ все права и контроль управления собственными средствами остаются у инвестор.
Максимальный доход от паевых вкладов может достигать от 20 до 40% годовых, однако велика вероятность потери всех средств. При доверительном управлении инвестор может ограничить сумму потери, в случае неблагоприятных условий. Обычно эта сумма составляет от 15 до 25% от общего капитала
Немаловажным фактом является то, что доход управляющего напрямую зависит от его успешного ведения инвестиционных проектов. Чем больше будет доходность инвестора, тем больше прибыли получит управляющий. Заинтересованность управляющего в успешном исходе дает гарантию вкладчику, что его капитал будет приносить ему прибыль
Неоспоримое преимущество ДУ имеет перед инвестициями в бизнес. Как показывает статистика, около большинство фирм терпят крах в течение первых пяти лет, причем теряется большая часть финансов. Прибыль от доверительного управления примерно такая же, как при вложении в бизнес, однако риск потери финансов ограничивается максимум 25%
На самом деле доверительное управление достаточно рискованное предприятие, и к выбору управляющего следует отнестись крайне серьезно. Чтобы не потерять свои средства в первый же месяц и свести к минимуму риски, воспользуйтесь следующими рекомендациями:
1. Доверяйте свои финансы только тем компаниям, которые успешно управляют на рынке не менее двух лет;
2. Составляя договор, убедитесь, что управляющий не имеет доступ к вашим счетам. Это очень важно!
3. Если вы нашли компанию через Интернет, то внимательно изучите отзывы о ней. Но не всегда положительные отзывы могут оказаться правдой — возможно, это просто рекламный ход.
4. Уточните комиссионные, а также узнайте, что вы потеряете, если решите досрочно вывести средства;
5. Обменяйтесь контактными данными с управляющим и чаще общайтесь. Интерес, проявленный с вашей стороны, даст понять управляющему, что вы следите за положением дел и вашими финансами.
6. Не стоит связываться с тем управляющим, который будет вам гарантировать стабильный ежемесячный или ежедневный доход. Опытный трейдер никогда не даст 100% гарантии. Фиксированный доход могут предложить только банки.
Многие начинающие и неопытные инвесторы в поисках профессиональных компаний или трейдеров попадают на удочку мошенникам . Схем у мошенников, к сожалению, много, но чтобы предостеречь вас от ошибок, приведем пример самой часто встречающейся схемы, по которой действуют мошенники
Для начала псевдо-трейдер находит двух или более инвесторов, доказывает им свой профессионализм, рассказывает о многолетнем опыте работы и в результате получает от наивных инвесторов два счета. Разумеется, никаких технических или фундаментальных анализов не проводится. На вложенные средства инвесторов просто открываются две противоположные позиции. В результате на одном счете увеличивается прибыль, а на втором полный убыток. Когда на убыточном счете сумма доходит до оговоренного предела, инвестор вынужден вывести оставшиеся деньги со счета и попрощаться с «трейдером». А мошенник получает свою прибыль с первого счета. В дальнейшем прибыльный счет ждет та же участь
Суммируя все преимущества и недостатки, каждый инвестор сам определяет вкладывать свой капитал в доверительное управление или нет. На сегодняшний день существует много фондов, которые заслуживают доверия и приносят стабильную прибыль тысячам инвесторов. Ведь по сравнению с банковскими депозитами или ПИФАми, доверительное управление привлекает инвесторов возможностью быстро вводить и выводить денежные средства. К тому же функциональность ПИФов имеет некоторые ограничения, в ДУ оперативно реагируют на пожелания и изменения инвесторов
Понравилась статья? Рассказать друзьям!